Naše služby
Máte blízko k důchodu a nevíte, jak to všechno bude fungovat? Jsem tady 15 let a vidím to pořád: lidi se bojí, že jim po práci nezbude dost peněz. Klid. Spolu si to sednem, projdeme čísla bez okolků a vymyslíme plán, který drží. Žádné teoretizování. Jen realita.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Postavíme si tě na váhu — poctivě. Kolik máš v penzi, co jsi naspořil, jaký máš majetek. Projdeme to bez sliby. Pak vidíš, kde skutečně stojíš. A hlavně — nebojíš se toho.
- Detailní analýza všech aktiv
- Srovnění se zbytkem populace tvého věku
- Zjištění skrytých zdrojů příjmu
- Výpočet reálného důchodového příjmu
Služba 3
Stát si vezme co může. Ale ne víc, než musí. Ukážu ti, jak to vypadá v praxi. Třeba když máš rendu anebo drobné podnikání. Nebo kdy se vyplatí jinak organizovat příjem.
- Revize stávajících daňových zatížení
- Strategie pro snížení taxu bez rizika
- Optimální načasování výběrů z účtů
- Plánování sociálního pojištění
Služba 1
Tady je to hezké. Máš něco přeloženo v akciích, něco v obligacích, pojistku někde jinde. Jak z toho teď lízat, aby to vydrželo 30 let? To není střelba na depo.
- Pořadí optimálních výběrů pro daňový prospěch
- Synchronizace s příchody z důchodu
- Ochrana kapitálu před inflací
- Plán na neočekávané výdaje
Služba 2
Bylo by to hezké, kdyby ses nikdy neurodil. Realita je: zdravotní problémy přicházejí. A peníze za péči nejsou malé. Pojistíme tě. Ne proti všemu, ale tam, kde to bolí.
- Odhad nákladů na péči v tvém věku
- Přezkum dostupných pojistných řešení
- Plán financování dlouhodobé péče
- Právní příprava a pověřenecké dokumenty
Služba 3
Chceš, aby po tobě něco zbylo? A abys na to před smrtí nemusel myslet třeba rok dopředu? Chudneme to tak, aby to bylo prostě v pořádku. Bez právníků a jejich složitostí.
- Analýza dědického zatížení
- Optimální přechod majetku
- Minimalizace nákladů na dědictví
- Kontakt na dobré právníky, když je potřeba
Služba 1
Plán není jednou napíšeš a zapomeneš. Každý rok se něco změní: daně, úroky, tvůj zdravotní stav. Setkáme se a podíváme, co je nového. Bez zbytečných porad.
- Roční nebo dvouletá přezkum
- Úprava strategie podle změn
- Komunikace se všemi tvými poradci
- Alerting na důležité termíny
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás